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Le Cabinet 


Le Gérant

Je suis Romain Le Bourbasquet, conseiller en gestion de patrimoine  et fondateur du cabinet ABS Patrimoine, basé à Theix-Noyalo, dans le Morbihan.

Fort de plus de 10 ans d’expérience dans le secteur bancaire, assurantiel et patrimonial, j’accompagne aujourd’hui des particuliers, des familles et des dirigeants dans la structuration, le développement et la sécurisation de leur patrimoine.

J’ai fait le choix de l’indépendance afin de proposer un conseil objectif, global et personnalisé, centré sur les objectifs de vie de mes clients et non sur la vente de produits.

Mon approche repose sur l’écoute, la pédagogie et la cohérence des décisions patrimoniales, avec la volonté de construire des stratégies durables, adaptées à chaque situation et suivies dans le temps. 

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine  permet de bénéficier d’un accompagnement objectif et personnalisé, sans dépendance à une gamme de produits spécifique.

Mon rôle est d’analyser votre situation globale et de vous proposer des solutions patrimoniales adaptées à vos objectifs, votre profil de risque et votre horizon de placement, dans le respect du cadre réglementaire.

L’accompagnement repose sur une méthode structurée, comprenant l’analyse de votre situation, l’établissement d’un diagnostic patrimonial, la définition d’une stratégie patrimoniale personnalisée, sa mise en œuvre et un suivi dans le temps.

Cette approche permet d’assurer la cohérence et la pérennité des décisions patrimoniales, en fonction de l’évolution de votre situation et de votre environnement économique et fiscal.

Notre accompagnement en cinq étapes

1

Analyse de votre situation patrimoniale

Étude de votre situation personnelle, familiale, professionnelle et patrimoniale afin de comprendre vos objectifs, vos contraintes et votre horizon de placement.

2

Diagnostic et identification des enjeux

Établissement d’un diagnostic global pour identifier les forces, les points d’amélioration et les enjeux patrimoniaux à court, moyen et long terme.

3

Définition de la stratégie patrimoniale

Construction d’une stratégie patrimoniale personnalisée, cohérente avec votre profil de risque et vos objectifs de vie, dans le respect du cadre réglementaire.

4

Mise en œuvre et accompagnement

Accompagnement dans la mise en place des solutions retenues, avec un suivi administratif et un interlocuteur unique à chaque étape.

5

Suivi et ajustements dans le temps

Suivi régulier et ajustements de la stratégie en fonction de l’évolution de votre situation, des marchés et du cadre fiscal et réglementaire.

La philosophie du cabinet


ABS Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant, basé à Theix-Noyalo, au cœur du Morbihan. Il propose un accompagnement global, personnalisé et assuré de bout en bout par un seul interlocuteur — sans délégation, sans intermédiaire.

Chaque accompagnement commence par un bilan patrimonial complet de votre situation : financière, fiscale, familiale et patrimoniale. Ce bilan est actualisé au moins une fois par an, ou dès que votre situation évolue. C'est le point de départ de toutes les recommandations, et il est inclus dans l'accompagnement, sans frais supplémentaires.

L'objectif est simple : être votre conseiller de famille sur la durée, en Bretagne et partout en France. Une relation directe, cohérente et réactive, où vous savez toujours à qui vous parlez et pourquoi telle décision est prise. L'accompagnement dépasse les seuls placements : fiscalité du quotidien, coordination avec votre notaire ou votre agent immobilier, situations patrimoniales particulières — tout est traité dans un cadre clair, transparent et dans votre seul intérêt.

À tout moment, à votre initiative. Si votre vie change — professionnellement, personnellement ou patrimonialement — c'est le bon moment pour en parler. En dehors de ces événements, un point régulier peut être organisé quand vous le souhaitez. Si rien de nouveau n'est signalé, la stratégie définie ensemble est poursuivie conformément à vos objectifs.

Oui, et c'est une partie importante du service. Dès que vous êtes client du cabinet, vous pouvez solliciter un éclairage sur vos questions fiscales courantes, une mise en relation ou coordination avec un notaire ou un agent immobilier, ou encore une aide pour comprendre une situation patrimoniale spécifique — sans facturation additionnelle.
white and brown concrete lighthouse near sea during daytime

Nos Partenaires 

En tant que conseiller en gestion de patrimoine , je ne suis lié à aucun établissement financier. Cette indépendance me permet de sélectionner, pour chaque client, les solutions les plus adaptées parmi un panel large de partenaires reconnus.

Je travaille avec des assureurs, des sociétés de gestion et des plateformes financières sélectionnés pour leur solidité, la qualité de leurs contrats et leur capacité à répondre à des besoins patrimoniaux variés : assurance-vie, plan d'épargne retraite, contrat de capitalisation, unités de compte, immobilier.


 
 
 

Un accompagnement humain, dans un monde qui s'automatise


Les outils digitaux et l'intelligence artificielle transforment le secteur financier. Ils permettent d'aller plus vite, d'analyser plus de données, d'automatiser les tâches répétitives.

Chez ABS Patrimoine, nous les utilisons — pour gagner en efficacité et en pertinence. Mais ils ne remplacent pas l'essentiel : une relation de confiance, construite dans la durée, avec quelqu'un qui vous connaît vraiment.

Parce que derrière chaque patrimoine, il y a une famille, des projets, des arbitrages de vie qui ne rentrent pas dans un algorithme.